Assurance vie

10. Comment sont évaluées les parts de FCPI ? L'ensemble des actifs du Fonds fait l'objet d'une évaluation semestrielle, qui donne lieu à l'établissement de la « valeur liquidative » des parts. Celle-ci est attestée par le commissaire aux comptes du Fonds.11. Comment serai-je informé de l'évolution de mon FCPI ? Vous recevrez deux fois par an une information de la société de gestion décrivant la politique d'assurance vie et  l'évolution de l'actif du Fonds. La Gestion de Patrimoine est une discipline exigeante qui, pour être exercée de manière pertinente, impose au Conseiller de bien vous connaître.

Ainsi, votre Conseiller, avant de formuler ses préconisations, doit s'enquérir de votre situation financière, de votre expérience des produits financiers et de vos objectifs en matière d'investissement, etc... Toutefois, compte tenu du caractère très personnel des éléments à obtenir, vous pouvez souhaiter limiter l'intervention du conseiller patrimonial à celle de simple intermédiaire du fait de l'expérience dont vous estimez disposer en matière financière. Se constituer un capital est une chose, l'optimiser et le faire fructifier en sont une autre. Savoir gérer un patrimoine, surtout aujourd'hui, ne s'improvise pas.

La multiplicité de contrats, de produits financiers et immobiliers, l'évolution des marchés, les changements de législation fiscale, votre situation familiale, vos projets personnels, votre profession, le temps dont vous disposez sont autant d'éléments à prendre en compte. Il existe donc une multitude de paramètres qui exigent un conseil et une solution personnalisés d'assurance vie. Nous vous remercions d'avoir pris le temps de répondre à ce questionnaire. Vos réponses nous permettront de baliser nos préconisations de façon légale et transparente afin de vous apporter un conseil «sur-mesure».